平安付：防范以“茶”為名非法集資

　　根據(jù)公開信息顯示，廣東、云南、福建等多地監(jiān)管部門都曾發(fā)布通告提示茶產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域有關(guān)非法金融活動風(fēng)險。由于消費者缺乏對非法集資的正確認知，不法分子利用“炒茶高額回報”的幌子引誘消費者屯茶，導(dǎo)致“金融茶”、“理財茶”事件頻發(fā)，為此平安付結(jié)合新型非法集資騙局案例，總結(jié)以“茶”為名非法集資騙局四大特征，并梳理四大典型案例，幫助用戶了解非法集資套路，提高警惕，捂緊錢袋子。

　　一、通過炒作茶產(chǎn)品價格進行非法集資。一些不法分子借“綠色”“健康”之名，利用所謂“權(quán)威人士”“養(yǎng)生專家”“流量明星”站臺，包裝提升品牌影響力和公信力，極力為旗下茶產(chǎn)品宣傳造勢；同時，通過承諾銷售返利、兜底回購等方式吸引投資者，并勾連“茶托”哄抬茶產(chǎn)品價格，維護購買者的投資信心，營造行情火爆的假象，價格漲至高位后拋盤套現(xiàn)。

　　二、通過虛構(gòu)茶產(chǎn)業(yè)項目進行非法集資。一些不法分子以弘揚茶文化、發(fā)展茶產(chǎn)業(yè)為幌子，虛構(gòu)建設(shè)茶葉種植基地、研發(fā)高科技茶產(chǎn)品、升級茶文化生態(tài)園區(qū)、打造茶旅小鎮(zhèn)等項目，通過舉辦項目宣傳推介會、發(fā)放宣傳資料、組織投資人實地參觀等方式向社會公開宣傳，以高額利息為誘餌，向社會不特定對象吸收資金，但籌集資金基本不用于實際項目經(jīng)營。

　　三、通過銷售茶概念理財產(chǎn)品進行非法集資。一些不法分子以銷售茶葉名義，大肆宣揚茶葉的“收藏”“投資”價值，宣稱以“茶葉”作為底層資產(chǎn)，包裝發(fā)行所謂“金融茶”“理財茶”，通過售后代管、售后返利，提供“提貨權(quán)益”“電子倉單”“收藏證書”等權(quán)證，但實際不進行茶葉實物交付的方式，承諾低風(fēng)險、高收益、穩(wěn)定增值、保本兜底等誘導(dǎo)社會公眾進行投資，騙取投資資金。

　　四、通過發(fā)行茶概念數(shù)字資產(chǎn)進行非法集資。一些不法分子混淆“產(chǎn)業(yè)數(shù)字化”和“數(shù)字資產(chǎn)”概念，以進行茶葉資產(chǎn)數(shù)字化運作名義，創(chuàng)立“普洱幣”等數(shù)字貨幣，并宣稱與茶葉實物資產(chǎn)綁定，即1枚“普洱幣”對應(yīng)價值ｌ元的普洱茶實物儲備，投資者可以通過普洱幣的升值獲取利潤，也可兌換等價的普洱茶。但實際“普洱幣”價格均由不法分子在后臺操控，先拉高價格吸收投資，然后“收割”跑路。

　　同時，平安付也整理了4個典型案例如下，以案說法，提醒大家提高警惕意識。

　　典型案例一：

　　2023年4月，市民楊某接觸到某茶業(yè)有限公司，對方的業(yè)務(wù)員向他推薦了一些“具有理財價值的”茶葉產(chǎn)品，并且承諾30天之后將由公司回購，屆時茶葉價格若有上漲，就作為投資理財?shù)氖找�。楊某被拉入微信群里，每天都有業(yè)務(wù)員發(fā)茶葉的回收價格，而且回購價格每天都在上漲。

　　面對高額的收益和回購承諾誘惑，楊某先嘗試投資3萬多元購買了一提某品牌普洱茶，30天后公司果然將其回購，一進一出之間獲得了大約2800元的投資利潤。隨后楊某共買下16提普洱茶，花費60余萬元。

　　2023年6月楊某被業(yè)務(wù)員告知“公司沒錢了，不會再回購茶葉”，每天熱烈討論回購茶葉的微信群，也被該茶業(yè)有限公司負責(zé)人悄然解散。經(jīng)調(diào)查了解，這些茶葉的所謂價格漲幅并沒有參考依據(jù)，全由公司老板當(dāng)天通知，再由業(yè)務(wù)員更新到微信群和小程序中。據(jù)悉，上述茶葉產(chǎn)品僅在該公司的小程序上銷售，出廠價格為4800元一提，并以每天每提100-200元的漲幅不斷上漲，截至6月14日，最高行情價格突破42400元一提。

　　2023年7月6日，該茶業(yè)公司官方微信公眾號發(fā)布消息顯示，該公司負責(zé)人已被有權(quán)機關(guān)采取刑事強制措施。

　　典型案例二：

　　2018年5月14日，熊某、劉某等人在某市注冊成立一家茶業(yè)公司。

　　2018年5月期間，該茶業(yè)公司以經(jīng)營茶產(chǎn)業(yè)為幌子，通過雇傭業(yè)務(wù)員采取散發(fā)傳單、邀請函，贈送紅包、禮品并許諾高額利息的方式，向社會不特定老年群眾進行宣傳。

　　據(jù)悉，熊某經(jīng)營的茶業(yè)公司謊稱籌集資金用于擴建茶園基地、開茶吧、發(fā)展旅游項目等，將蔡某等71名被害人誘騙至該公司茶業(yè)某分公司后，由財務(wù)王某以公司的名義，與被害人簽訂借款合同收取集資款。在王某收取集資款后，按照熊某的指示，將集資款按照比例分配給熊某等人，從而將集資款轉(zhuǎn)移后非法占有。

　　經(jīng)核實，熊某等人向被害人李某、羅某、程某等71人非法集資數(shù)額為人民幣112.79萬元，扣除返利人民幣7.46萬元后，實際非法集資數(shù)額為人民幣105.33萬元。

　　經(jīng)審理，該市中級人民法院以集資詐騙罪判處熊某有期徒刑12年零一個月，并處罰金50萬元；劉某、王某等人另案處理。

　　典型案例三：

　　2018年11月，李某某、馮某、李某某注冊成立某商貿(mào)有限公司，通過向老年群體發(fā)放宣傳單及開宣講會的方式宣傳公司的經(jīng)營模式，引導(dǎo)投資人以購買茶葉的名義進行投資，投資人可獲得一個“茶葉收藏證”，且每月可以憑“茶葉收藏證”獲得投資金額的2%利息回報，投資滿一年后可憑“茶葉收藏證”從公司拿回投資本金。

　　2019年至今，貴州某商貿(mào)有限公司通過非法吸收公眾存款，騙取38名投資人的投資金額共計192萬元，受害人均為老年群體。 2023年6月20日，該案已移送當(dāng)?shù)厝嗣駲z察院進行審查起訴。

　　典型案例四：

　　2016年3月以來，趙某伙同他人以某彩寶有限公司、某區(qū)塊鏈有限公司的名義在未取得任何金融管理部門的相關(guān)許可下，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信等媒體向社會不特定對象進行公開宣傳，聲稱擁有一大批普洱茶，聘請無鑒定資質(zhì)的某文化服務(wù)公司對該批普洱茶進行“評估”，宣稱將拿出價值10億元的普洱茶進行資產(chǎn)數(shù)字化運作，創(chuàng)立“普洱幣”，聲稱1枚“普洱幣”對應(yīng)價值ｌ元人民幣的普洱茶，投資者隨時可以使用“普洱幣”提取對應(yīng)的普洱茶，也可以在聚幣網(wǎng)上將普洱幣進行交易兌現(xiàn)，通過普洱幣的升值從而獲取利潤。

　　經(jīng)查，聚幣網(wǎng)上“普洱幣”的價格變動實際由該區(qū)塊鏈有限公司操盤，通過拉高普洱幣價格來吸引投資者購買“普洱幣”。同時，該區(qū)塊鏈有限公司還收購了某P2P平臺并發(fā)布“代幣茶票”“上市茶票”和“數(shù)字資產(chǎn)”三款融資產(chǎn)品，以吸引更多人進行投資。經(jīng)審計，該區(qū)塊鏈有限公司通過發(fā)行“普洱幣”的方式累計吸收約2742名投資人共計投資款人民幣5.8億元；通過發(fā)行“代幣茶票”“上市茶票”和“數(shù)字資產(chǎn)”的形式累計吸收約4412名投資人共計投資款人民幣2.8億元。目前，投資人約人民幣2.3億元投資款無法兌付。

　　經(jīng)法院審理判決，被告人趙某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣五十萬元。繼續(xù)追繳贓款，返還給被害人。