一、單選題
1、目前，中國(guó)人民銀行有權(quán)直接檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的行為不包括()。
A.金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立行為
B.金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為
C.金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為
D.金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由銀監(jiān)會(huì)行使，()仍保留部分監(jiān)管職責(zé)。
A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B.證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)人民銀行
D.人民法院
3、中國(guó)人民銀行的職能不包括()。
A.制定和執(zhí)行貨幣政策
B.通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場(chǎng)信心
C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
D.維護(hù)金融穩(wěn)定
4、關(guān)于人民幣的禁止性規(guī)定，下列敘述有誤的一項(xiàng)是()。
A.偽造、變?cè)烊嗣駧�，出售偽造、變�(cè)斓娜嗣駧�，或者明知是偽造、變�(cè)斓娜嗣駧哦\(yùn)輸，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬(wàn)元以下罰款
B.購(gòu)買偽造、變?cè)斓娜嗣駧呕蛘呙髦莻卧�、變�(cè)斓娜嗣駧哦钟�、使用，�?gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬(wàn)元以下罰款
C.在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處一萬(wàn)元以下罰款
D.印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處二十萬(wàn)元以下罰款
5、下列關(guān)于人民幣的法定管理部門的敘述中，有誤的一項(xiàng)是()。
A.人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行
B.中國(guó)人民銀行發(fā)行新版人民幣，只需將發(fā)行時(shí)間予以公告
C.殘缺、污損的人民幣，按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定兌換，并由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀
D.中國(guó)人民銀行設(shè)立人民幣發(fā)行庫(kù)，在其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立分支庫(kù)。分支庫(kù)調(diào)撥人民幣發(fā)行基金，應(yīng)當(dāng)按照上級(jí)庫(kù)的調(diào)撥命令辦理。任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，動(dòng)用發(fā)行基金
6、中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)()。
A.半年
B.一年
C.一年半
D.兩年
7、根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行在處置重大聲譽(yù)事件后應(yīng)及時(shí)向()遞交處置及評(píng)估報(bào)告。
A.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)
B.中國(guó)人民銀行
C.總行
D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)
8、下列關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)表述正確的是()。
A.不具有法人資格
B.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
C.具有完全民事行為能力
D.具有法人資格
9、商業(yè)銀行等同于貸款的授信業(yè)務(wù)的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為()。
A.50%
B.10%
C.100%
D.20%
10、根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定，下列不屬于行政處罰的是()。
A.通報(bào)批評(píng)
B.罰款
C.責(zé)令停業(yè)
D.警告
二、多選題
1、目前，下列金融機(jī)構(gòu)定位為政策性或開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)的有()。
A.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
B.國(guó)家開發(fā)銀行
C.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行
D.中國(guó)進(jìn)出口銀行
E.中國(guó)人民銀行
2、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)可以采取的措施有()。
A.責(zé)令改正，逾期不改正的，處五萬(wàn)元罰款
B.責(zé)令改正，逾期不改正的，處四十萬(wàn)元罰款
C.責(zé)令改正，逾期不改正的，處十五萬(wàn)元罰款
D.責(zé)任改正，并處三十萬(wàn)元罰款
E.責(zé)令改正，逾期不改正的，處二十萬(wàn)元罰款
3、根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。
A.對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與系統(tǒng)等進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評(píng)估
B.在申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前三年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過(guò)重大事故
C.制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略
D.建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員
E.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任體現(xiàn)在()。
A.支持國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策
B.將經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和環(huán)境等的追求都納入銀行戰(zhàn)略目標(biāo)
C.積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困
D.持續(xù)為股東特別是小股東創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值
E.真誠(chéng)推動(dòng)與各利益相關(guān)者的互動(dòng)
5、下列屬于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有()。
A.對(duì)成員單位提供擔(dān)保
B.辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資
C.對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃
D.辦理成員單位及上下游單位之間的內(nèi)部結(jié)算
E.吸收成員單位的存款
三、判斷題
1.金融租賃公司是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
2.中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)會(huì)員與社會(huì)公眾的關(guān)系，加強(qiáng)會(huì)員與社會(huì)公眾的溝通，維護(hù)會(huì)員與客戶的合法權(quán)益。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
3.中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)是全國(guó)性、營(yíng)利性的社會(huì)團(tuán)體法人。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
4.托收方式的基本當(dāng)事人有四個(gè)，即委托人、托收行、代收行和付款人。除此之外，可以有提示行和需要時(shí)的代理兩個(gè)其他當(dāng)事人。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
5.托收結(jié)算方式分為光票托收、跟單托收和直接托收。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
參考答案及解析：
一、單選題
1、正確答案：A。
解析：《中國(guó)人民銀行法》第32條規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督：執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為;與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為;執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為;執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為;執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。
2、正確答案：C。
3、正確答案：B。
解析：B選項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。
4、正確答案：C。
解析：在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處五萬(wàn)元以下罰款。
5、正確答案：B。
解析：中國(guó)人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將發(fā)行時(shí)間、面額、圖案、式樣、規(guī)格予以公告。
6、正確答案：B。
解析：中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，運(yùn)用貨幣政策工具時(shí)，可以規(guī)定具體的條件和程序。中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)一年。
7、正確答案：A。
解析：為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行在處置重大聲譽(yù)事件后應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)遞交處置及評(píng)估報(bào)告。
8、正確答案：A。
解析：根據(jù)《商業(yè)銀行法》第22條第2款：“商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。”
9、正確答案：C。
解析：商業(yè)銀行等同于貸款的授信業(yè)務(wù)的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%。
10、正確答案：A。
解析：本題出自藥事管理相關(guān)知識(shí)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第八條，行政處罰的種類：(一)警告;(二)罰款;(三)沒收違法所得、沒收非法財(cái)物;(四)責(zé)令停產(chǎn)停業(yè);(五)暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照;(六)行政拘留;(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
二、多選題
1、正確答案：ABD。
解析：政策性銀行是指由政府發(fā)起、出資成立，為貫徹和配合政府特定經(jīng)濟(jì)政策和意圖而進(jìn)行融資和信用活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。1994年中國(guó)政府設(shè)立了國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三大政策性銀行，均直屬國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)。其中國(guó)家開發(fā)銀行成于2008年12月改制為國(guó)家開發(fā)銀行股份有限公司，2015年3月，國(guó)務(wù)院明確國(guó)開行定位為開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)，故本題選擇ABD。
2、正確答案：CE。
解析：根據(jù)《商業(yè)銀行法》第八十條：商業(yè)銀行不按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。故本題只有C選項(xiàng)的15萬(wàn)與E選擇的20萬(wàn)，在這一范圍內(nèi)，且符合逾期不改正的條件。
3、正確答案：ACDE。
解析：根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》第二章申請(qǐng)與變更的第九條，金融機(jī)構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過(guò)重大事故;(二)制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系;(三)按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建了電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對(duì)相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進(jìn)行了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試;(四)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評(píng)估;(五)建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員;(六)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。B選擇中“前三年”應(yīng)為“前一年”，故本題選ACDE。
4、正確答案：ABCDE。
解析：根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的意見》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括：維護(hù)股東合法權(quán)益、公平對(duì)待所有股東;以人為本，重視和保護(hù)員工的合法權(quán)益;誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益;反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，反商業(yè)賄賂，反洗錢，營(yíng)造良好市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序;節(jié)約資源，保護(hù)和改善自然生態(tài)環(huán)境;改善社區(qū)金融服務(wù)，促進(jìn)社區(qū)發(fā)展;關(guān)心社會(huì)發(fā)展，支持社會(huì)公益事業(yè)。故本題選項(xiàng)為ABCDE。
5、正確答案：ABCE。
解析：根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》第二十八條財(cái)務(wù)公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：(一)對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù);(二)協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付;(三)經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù);(四)對(duì)成員單位提供擔(dān)保;(五)辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資;(六)對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);(七)辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì);(八)吸收成員單位的存款;(九)對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃;(十)從事同業(yè)拆借;(十一)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。不能辦理上下游單位之間的內(nèi)部結(jié)算。故本題選項(xiàng)為ABCE。
三、判斷題
1、正確答案：B。
解析：金融租賃公司是經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
2、正確答案：B。
解析：中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)(ChinaNationalAssociationofFinanceCompanies)成立于1994年，是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律性組織，是全國(guó)性、非營(yíng)利性的社會(huì)團(tuán)體法人。
3、正確答案：B。
解析：外匯儲(chǔ)蓄賬戶只能用于外匯存取，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
4、正確答案：A。
5、正確答案：A。
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